Kapan saat yang tepat berkonsultasi dengan (Certified) Financial Planner?

Ully Safitri, CFP®, CHRP | @ully.safitri

2 Mins Read

Kapan pun Anda bisa berkonsultasi dengan Financial Planner. Kini seorang Financial Planner biasanya memiliki dua opsi, apakah Anda ingin berkonsultasi secara menyeluruh, atau sekedar konsultasi per-jam dimana Anda langsung berkonsultasi mengenai hal spesifik sesuai kebutuhanmu, misalnya untuk rencana bebas dari utang, mengumpulkan dana darurat, mereview polis asuransi yang sudah ada, membuat perencanaan pensiun, dan berbagai hal spesifik lainnya.

Sederhananya, berikut momen-momen dalam hidup kita, dimana kita wajib meminta bantuan Financial Planner, daripada tersesat mengelola keuangan:

  1. Perubahan besar dalam hidup, semisal menikah, menjadi single parent, memiliki anak, pensiun, atau mendadak ditinggal orang tua dan menerima warisan dalam jumlah besar. Seluruh kejadian besar ini akan mempengaruhi keuanganmu secara langsung, sehingga ada baiknya Anda berkonsultasi dengan Financial Planner yang bisa membantu menunjukkan bagaimana mencapai tujuan hidup Anda dengan situasi hidup yang berubah.
  2. Hendak berinvestasi (dalam jumlah besar dan/ atau pertama kali). Tak terhitung banyaknya social media yang memberikan informasi bagaimana berinvestasi, namun jika Anda pemula dan bingung memulai darimana, ada baiknya menghubungi Financial Planner. Mereka akan membantu mengidentifikasi budget investasi Anda, profil risiko dan memberikan gambaran portofolio investasi seperti apa yang akan membantu Anda mencapai tujuan keuangan dengan optimal, dan Financial Planner yang baik akan mengutamakan kebutuhan Anda dan mencocokkannya dengan kapasitas keuangan Anda.
  3. Menjelang pensiun, dan/atau di awal masa pensiun. Memasuki masa pensiun, biasanya kita akan menerima uang pensiun sekaligus dalam jumlah besar, dan jika tidak direncanakan penggunaannya dengan baik, bisa jadi uang tersebut habis tanpa bekas (baik karena pola pengeluaran rutin maupun karena terjebak iming-iming investasi dengan hasil besar dan instan), padahal, berdasarkan statistik, harapan hidup orang Indonesia berkisar hingga 75 tahun. Bayangkan Anda pensiun di usia 55 tahun, dan harus menghidupi diri sendiri minimal selama 20 tahun ke depan, tanpa pendapatan bulanan. Financial Planner akan membantu Anda mengoptimalkan dana pensiun bahkan hingga perencanaaan distribusi kekayaan/ perencanaan waris.

Tidak pernah ada kata terlambat untuk berkonsultasi dengan seorang Financial Planner, karena Financial Planner yang memahami situasi keuanganmu dan memberikan saran yang tepat ialah sebuah investasi berharga. Kini, OneShildt menyediakan berbagai pilihan konsultasi sesuai kebutuhan Anda, dari konsultasi per jam, konsultasi parsial dengan satu tujuan keuangan, hingga konsultasi menyeluruh, dimana Anda akan memperoleh panduan lengkap bagaimana mencapai kemerdekaan finansial dengan mengoptimalkan situasi keuangan Anda.

Untuk berbicara dengan Financial Planner dari OneShildt, silakan klik link ini, dan kami siap membantu Anda.